Від початку року в Україні найчастіше змінювали керівників, засновників, юридичні адреси та назви компаній. За даними VKURSI, саме такі реєстраційні зміни найчастіше потрапляють у поле зору банків під час фінансового моніторингу.
Платформа великих даних VKURSI проаналізувала, які корпоративні зміни найчастіше відбуваються серед українських юридичних осіб і на які з них звертають увагу банки в межах фінансового моніторингу.
Із початку 2026 року керівників змінили 29 807 компаній. Зміни у складі засновників відбулися у 27 654 юридичних осіб, юридичну адресу змінили 13 783 компанії, а найменування — 8 003.
Аналітики зазначають, що, хоча такі кроки є звичною частиною розвитку бізнесу, саме вони дедалі частіше стають важливим сигналом для банків. В умовах ризик-орієнтованого підходу значення має не лише сам факт змін, а й їхня частота та загальна логіка.
Національний банк України 14 липня 2026 року надіслав банкам рекомендації щодо фінансового моніторингу. У них регулятор звернув увагу на ознаки компаній, які можуть використовуватися у схемах із ознаками фіктивності. Серед таких індикаторів — часта зміна керівників, власників, юридичної адреси, назви та видів діяльності без очевидної економічної причини, а також розбіжності в даних про кінцевих бенефіціарів і взаємодія з великою кількістю нещодавно створених контрагентів.
За даними VKURSI, в Україні зареєстровано 1 417 437 компаній. Найчастіше керівників змінювали у Києві та області — 9 960 випадків. Далі йдуть Дніпропетровська область — 2 475, Львівська — 2 183, Одеська — 1 821 та Харківська — 1 806.
Основний КВЕД змінили 191 юридична особа. Найчастіше це відбувалося у сфері оптової та роздрібної торгівлі — 37 компаній. Далі йдуть переробна промисловість — 20, а також сільське, лісове та рибне господарство, інформація й телекомунікації, операції з нерухомим майном — по 17.
Зміни юридичної адреси зафіксовано у 13 783 компаній. Найбільше таких випадків припало на Київ і область — 5 486, Дніпропетровську область — 1 006, Львівську — 903 та Харківську — 897.
Склад засновників змінювався у 27 654 юридичних осіб. Найбільше таких змін припало на оптову та роздрібну торгівлю — 6 300 компаній, операції з нерухомим майном — 3 000 та переробну промисловість — 2 800.
Крім того, 8 003 компанії змінили найменування. Лідером за цим показником також стала оптова та роздрібна торгівля — 1 670 юридичних осіб. Далі йдуть інші види послуг — 1 182, заклади освіти — 822, підприємства у сфері професійної, наукової та технічної діяльності — 749, а також переробна промисловість — 493.
У VKURSI наголошують, що банки дедалі частіше оцінюють не окрему зміну, а сукупність корпоративних дій компанії, їхню повторюваність і послідовність.
